工務店選びの豆知識

実践しよう♫積立NISA

用語解説
積立NISA

 

みなさん、こんにちはsmiley

お家の相談窓口@イオンモール伊丹昆陽店です。

 

本格的な夏になって来ましたね。

日差しも夏本番といった感じですyes

みなさま、楽しい夏の計画は立てられていますか?

 

 

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みなさん「NISA」という言葉は、もう必ずどこかでお聞きになったことがあると思います。

NISAとは少額投資非課税制度の愛称です。

NISAの「N」は日本(NIPPON)の頭文字。

「ISA(アイサ)」はIndividual Savings Accountの略です。

 

 

NISAとは、わかりやすく言うとNISA口座から行った投資の利益が非課税となる制度です。

通常証券口座にて行った投資の利益には20.315%が課税されますが、NISAを利用することで非課税となり利益が全て投資家の手元に残ることになります。

■例えば、10万円の利益を上げた場合

通常証券口座では20,315円が税金として引かれますが、NISAであれば10万円をそのまま投資家が得ることができます。

利益額が上がれば上がるほどお得になるこのメリットは、投資家にとって非常に大きな利益となるため、NISA利用がおすすめされる最大のポイントです。

 

NISAが2014年に施行された2年後、2016年には未成年を対象とした「ジュニアNISA」、2018年からは長期・積立・分散投資を目的に「つみたてNISA」が開始され、現在は3種類のNISAがあります。

NISAは、一定金額内で行われた投資から生じた利益について非課税適用が受けられます。この一定金額は投資上限額として年単位で設定され、NISA3種類それぞれで金額が異なります。

■一般NISA:120万円

■つみたてNISA:40万円

■ジュニアNISA:80万円

 

一般NISAに対して長期的な分散投資を目的とする積立NISAでは年間の投資上限が40万円と非常に少なくなっています。

積立NISA

 

 

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本日は参議院選挙の当日ということで、昨今話題になった、

「年金に頼って生活するなら老後2000万円足りない」問題にも関係する、老後の資金作りのお話です。

 

みなさん「NISA」という言葉は、もう必ずどこかでお聞きになったことがあると思います。

NISAとは少額投資非課税制度の愛称です。

NISAの「N」は日本(NIPPON)の頭文字。

「ISA(アイサ)」はIndividual Savings Accountの略です。

 

 

NISAとは、わかりやすく言うとNISA口座から行った投資の利益が非課税となる制度です。

通常証券口座にて行った投資の利益には20.315%が課税されますが、NISAを利用することで非課税となり利益が全て投資家の手元に残ることになります。

■例えば、10万円の利益を上げた場合

通常証券口座では20,315円が税金として引かれますが、NISAであれば10万円をそのまま投資家が得ることができます。

利益額が上がれば上がるほどお得になるこのメリットは、投資家にとって非常に大きな利益となるため、NISA利用がおすすめされる最大のポイントです。

 

NISAが2014年に施行された2年後、2016年には未成年を対象とした「ジュニアNISA」、2018年からは長期・積立・分散投資を目的に「つみたてNISA」が開始され、現在は3種類のNISAがあります。

NISAは、一定金額内で行われた投資から生じた利益について非課税適用が受けられます。この一定金額は投資上限額として年単位で設定され、NISA3種類それぞれで金額が異なります。

■一般NISA:120万円

■つみたてNISA:40万円

■ジュニアNISA:80万円

 

一般NISAに対して長期的な分散投資を目的とする積立NISAでは年間の投資上限が40万円と非常に少なくなっています。

 

おうちの相談窓口」イオンモール伊丹昆陽店では、伊丹、西宮、宝塚、尼崎の阪神間を中心に、主に注文住宅をお考えの方の、家づくりのご相談をお受けしています。

家づくりの相談から資金計画、住宅ローンのご相談、建築会社のご紹介まで、全て無料でお手伝いさせていただいておりますので
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(担当:反町)

 

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